Popescu & Dragomir · Iași
Structuri riguroase, consiliere discretă și soluții fiduciare adaptate orizonturilor de timp lungi — pentru cei care gândesc dincolo de ciclurile de piață.
Descoperiți strategiile noastreConservarea capitalului nu înseamnă evitarea oricărui risc — înseamnă înțelegerea precisă a riscurilor pe care vi le puteți permite și structurarea activelor astfel încât valoarea lor reală să reziste inflației, volatilității și schimbărilor legislative. La Popescu & Dragomir, fiecare strategie este construită cu un orizont de minimum zece ani, pornind de la o analiză detaliată a patrimoniului existent, a obligațiilor fiscale și a obiectivelor familiale sau corporative ale clientului. Nu oferim soluții standard: fiecare structură este unică, documentată și revizuită periodic.
Fiecare client beneficiază de o abordare integrată care acoperă toate dimensiunile riscului.
Configurăm vehicule juridice și financiare — holdinguri, trusturi, structuri asiguratorii — care izolează activele esențiale de riscurile operaționale, litigii sau expuneri fiscale neașteptate. Fiecare structură este aleasă în funcție de jurisdicție, tip de activ și orizont de transfer intergenerațional.
Portofoliile concentrate în câteva active sau sectoare sunt expuse la pierderi ireversibile. Analizăm structura actuală a patrimoniului dvs. și propunem o diversificare controlată, cu instrumente calibrate la toleranța la risc declarată și la lichiditatea necesară pe termen mediu.
Transmiterea patrimoniului între generații implică riscuri juridice și fiscale semnificative dacă nu este planificată cu ani înainte. Echipa noastră coordonează structurarea succesorală în conformitate cu legislația română și europeană, minimizând impactul fiscal și asigurând continuitatea valorilor familiale.
Polistele de asigurare de viață unit-linked și whole-life reprezintă instrumente puternice de protecție și acumulare, cu avantaje fiscale specifice jurisdicției române. Selectăm și structurăm aceste soluții în funcție de obiectivele dvs. pe termen lung și de profilul de risc al beneficiarilor.
„Am lucrat cu mai mulți consultanți financiari înainte de a ajunge la Popescu & Dragomir. Diferența esențială este că ei au analizat întreaga structură a afacerii mele și a patrimoniului familial, nu doar portofoliul de investiții. După optsprezece luni, am o structură holding funcțională în România și un mecanism clar de transfer succesoral. Liniștea asta nu are preț.”
Andrei Moldovan, antreprenor, Cluj-Napoca
Programați o întâlnire inițială fără obligații la biroul nostru din Iași sau prin videoconferință securizată.
Într-un domeniu în care informațiile despre structura patrimoniului sunt extrem de sensibile, confidențialitatea nu este un beneficiu opțional, ci o condiție de bază a serviciului. Toate documentele sunt gestionate prin sisteme criptate, contractele includ clauze extinse de confidențialitate, iar accesul la dosarele clienților este restricționat chiar și intern. Fondatorii firmei, cu experiență combinată de peste treizeci de ani în drept fiscal, piețe de capital și planificare patrimonială, supervizează personal fiecare dosar de anvergură. Tonul charcoal-auriu al identității noastre vizuale reflectă exact această filozofie: soliditate, eleganță și transparență controlată.