Strategii
De la optimizarea fiscală a activelor existente până la planificarea transferului intergenerațional, fiecare strategie este documentată, monitorizată și adaptată la evoluția cadrului legislativ.
Solicitați o consultațieÎnainte de a recomanda orice structură, realizăm o cartografiere completă a activelor clientului: imobile, participații în companii, portofolii de valori mobiliare, lichidități, polițe de asigurare existente și expuneri la pasive potențiale. Această etapă durează de obicei patru până la șase săptămâni și implică colaborarea cu notarul, avocatul fiscal și, după caz, cu auditorul clientului. Rezultatul este un raport de poziție patrimonială care devine baza oricărei recomandări ulterioare. Nu sugerăm restructurări fără a înțelege în totalitate situația de plecare.
Acoperim întregul spectru al protecției patrimoniale, de la structurarea juridică până la monitorizarea continuă a expunerilor.
Structura holding permite separarea activelor operative de cele patrimoniale, optimizarea distribuției dividendelor și protejarea capitalului de riscurile afacerii curente. Coordonăm înființarea și administrarea holdingurilor în România, cu opțiuni de extindere în jurisdicții europene compatibile.
Investițiile în imobile comerciale, terenuri agricole și infrastructură sunt adesea pilonul de stabilitate al unui patrimoniu diversificat. Analizăm oportunitățile din perspectiva randamentului ajustat la risc pe termen lung, a regimului fiscal și a lichidității în scenarii de stres.
Polițele de asigurare de viață cu componentă de investiție oferă protecție în caz de deces sau invaliditate și permit acumularea de capital cu tratament fiscal avantajos. Selectăm produse de la asigurători de prim rang, adaptate la moneda și orizontul de timp preferat al clientului.
Un testament redactat fără optimizare fiscală poate genera impozite și litigii care erodează semnificativ moștenirea. Lucrăm alături de notari și avocați specializați pentru a construi scenarii de transmitere patrimonială care să minimizeze fricțiunile fiscale și să respecte voința clientului.
Structurile patrimoniale nu sunt statice: legislația se modifică, piețele evoluează, componența familiei se schimbă. Oferim revizuiri anuale obligatorii și rapoarte trimestriale de expunere, astfel încât strategia dvs. să rămână aliniată la realitate și la obiectivele actualizate.
Protecția patrimoniului eficientă necesită colaborarea avocaților fiscali, a notarilor, a contabililor autorizați și a consultanților de investiții. Coordonăm această echipă interdisciplinară în jurul dosarului clientului, eliminând redundanțele și asigurând coerența strategiei pe toate palierele.
„Echipa Popescu & Dragomir a coordonat restructurarea patrimoniului nostru familial pe parcursul a nouă luni. Au gestionat comunicarea cu notarul, avocatul fiscal și auditorul nostru, și nu ne-au prezentat decât variante cu documentație completă. Structura holding pe care au recomandat-o funcționează impecabil de doi ani.”
Elena Dumitrescu, administrator, Iași
Fiecare strategie recomandată este prezentată clientului în format scris, cu scenarii alternative și riscuri asociate documentate explicit. Nu există comisioane ascunse sau recomandări condiționate de parteneriate comerciale. Onorariile noastre sunt stabilite exclusiv în funcție de complexitatea mandatului, nu de volumul activelor administrate. Această independență ne permite să recomandăm întotdeauna soluția cea mai potrivită pentru client, nu pentru firma noastră.
Fiecare an de întârziere în structurarea patrimoniului crește expunerea și reduce opțiunile disponibile. Contactați-ne pentru o analiză inițială confidențială.